Die Lewende Annuïteitsvoordeel:

Die Vereniging vir Spaar en Beleggings in Suid-Afrika (ASISA) beveel ‘n standaard 4% jaarlikse onttrekking uit ‘n Lewende Annuïteit aan.

Daar is egter meer buigsaamheid – en geleentheid – as dit.

‘n Lewende Annuïteit laat jou toe om:

✅ Tussen 2.5% en 17.5% per jaar te onttrek.

✅ Jou onttrekkingspersentasie elke jaar op die polisherdenking aan te pas.

✅ Jou pensioenkapitaal te laat groei – selfs terwyl jy ‘n inkomste onttrek

✅ Voordeel te trek uit belastingvrye kapitaalgroei, wat teruggevoeg word by jou pensioen.

Buigsaamheid vir Moderne Afgetredenes:

In aftrede kan jou inkomstebehoeftes verander, Of jy nou ekstra verdien uit ‘n sybesigheid, deeltydse werk of ander beleggings, die aanpassing van jou annuïteitonttrekkings kan help om

huidige inkomstebehoeftes en langtermyngroei te balanseer.

Hierdie buigsame ontwerp is veral waardevol vir diegene wat dalk nie genoeg gespaar het gedurende hul werksjare nie. Die regte strategie na aftrede kan help om kapitaal te bou,

eerder as om dit net uit te put.

Werklike Voorbeeld:

Kyk na hierdie skermskoot van een belegger se 12-maande prestasie:

• Onttrekkingsinkomste: R294,127.05

• Onttrekkingskoers: 9.5%

• Kapitaalgroei oor dieselfde tydperk: R589,398.65

Ten spyte van onttrekkingsinkomste, het die pensioenfonds aansienlik in waarde gegroei. Dit

skep ‘n unieke geleentheid:

Met ‘n groeiende kapitaalbasis kan toekomstige inkomste groei.

Die belegger kan hul persentasie onttrekking verlaag, wat kapitaal verder behou.

Hierdie benadering ondersteun ‘n volhoubare aftree-inkomste oor tyd